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一、基本信息
（一）中文全稱：凯时K66集團財務有限公司
（二）英文全稱：JiugangGroupFinanceCo.,Ltd
（三）法定代表人：楊金山
（四）金融許可證編號：L0123H262010001
（五）註冊地址：蘭州市城關區團結路中廣宜景灣
（六）經營範圍：吸收成員單位存款；辦理成員單位貸款；辦理成員單位票據貼現；辦理成員單位資金結算與收付；提供成員單位委託貸款、債券承銷、非融資性保函、財務顧問、信用鑑證及諮詢代理業務；從事同業拆借；辦理成員單位票據承兌；從事固定收益類有價投資；即期結售匯；經金融監管機構核准開展的其他業務。
（七）公司簡介：凯时K66集團財務有限公司（以下簡稱“財務公司”）是依據《公司法》和《企業集團財務公司管理辦法》設立的，以加強凯时K66集團資金集中管理和提高資金使用效率為目的，為集團成員單位提供金融服務的非銀行金融機構。成立於2011年2月，註冊資本30億元人民幣。
二、公司治理信息
（一）股東及股東會
財務公司股東共4個，股東構成、出資金額、出資比例如下：

序號	股東名稱	投資金額（萬元）	股權比例
1	酒泉鋼鐵（集團）有限責任公司	189000	63%
2	甘肅凯时K66集團宏興鋼鐵股份有限公司	60000	20%
3	嘉峪關宏晟電熱有限責任公司	48000	16%
4	甘肅凯时K66物流有限公司	3000	1%
	合計	300000	100%

股東單位在2023年度內未發生變動。
《凯时K66集團財務有限公司章程》明確了股東享有的權利和義務，並對股東會職權和會議作出規定。2023年，財務公司召開了2次股東會。
（二）董事及董事會
楊金山董事長已獲得任職資格
逯玉龍董  事已獲得任職資格
董  昀獨立董事已獲得任職資格
高  欣董  事已獲得任職資格
葸有峰董  事已獲得任職資格
李林生職工董事已獲得任職資格
陳  陽董事會秘書，非高級管理人員
董事會成員在2023年度內發生變動。其中，選舉葸有峰董事為第五屆董事會董事長，楊金山先生不再擔任董事長；趙利軍同志不再擔任董事，逯玉龍擔任董事。
2023年，財務公司召開了6次董事會會議。各位董事均勤勉履職，持續關注公司經營管理狀況，按時參加董事會會議，對董事會審議事項進行充分審查，獨立、專業、客觀地發表意見，在審慎判斷的基礎上獨立作出表決，遵守法律法規、監管規定和公司章程。現有獨立董事1名，能夠保證足夠的時間和精力有效履行職責，能夠對股東大會或者董事會審議事項發表客觀、公正的獨立意見，切實維護財務公司、中小股東和成員單位的合法權益，不存在受股東、實際控制人、高級管理層或者其他與公司存在重大利害關係的單位或者個人影響的情形。
（三）監事及監事會
公司設監事會，對董事會、經營層成員的職務行為進行監督。監事會成員3人，由股東監事和職工監事等組成，其中職工代表的比例不得低於三分之一。監事會設主席1人，由全體監事過半數選舉產生。
李曉瑩監事會主席已備案
王國盛股東監事已備案
陳穎俊職工監事已備案
監事會成員在2023年度內未發生變動。
財務公司監事會深入貫徹落實監管工作要點與監管談話要求，深化監督“內控合規管理建設年”自查與問題整改，不斷完善監事會議事規則。2023年召開監事會會議5次。各位監事均勤勉履職，持續了解並監督財務公司的公司治理、戰略管理、經營投資、風險管理、內控合規、財務會計等情況，按時參加監事會會議，對審議事項充分審查，獨立、客觀地發表意見，積極列席公司股東會、董事會等相關重要會議，嚴格執行法律法規、監管規定及公司章程規定，積極構建制衡體系，促進公司持續健康發展。
（四）高級管理層
高  欣  總經理    已獲得任職資格
董  巍  運營總監  已獲得任職資格
郭  明  總審計師  已獲得任職資格
高級管理層在2023年度內發生變動。2023年12月，高欣同志不再擔任公司總經理，由總審計師郭明同志代為履行總經理職責。
總經理對董事會負責，由董事會採用任期制和契約化管理選聘機制，並以公開、透明的方式選聘高級管理人員，持續提升高級管理人員的專業素養和業務水平。不存在董事長兼任總經理情形。財務公司高級管理層成員均遵守法律法規、監管規定和公司章程，具備良好的職業操守，遵守高標準的職業道德準則，對公司善意、盡職、審慎履行職責，未出現怠於履行職責或越權履職情形。
（五）公司黨組織
根據《凯时K66集團公司黨委關於部分基層黨組織設置調整的通知》《凯时K66集團公司機關黨委關於部分黨支部設置調整的通知》，2023年9月，撤銷中國共產黨凯时K66集團財務有限公司公司委員會，成立中國共產黨凯时K66集團財務有限公司支部委員會（簡稱財務公司黨支部），隸屬集團公司機關黨委管理。重點管政治方向、領導班子、基本制度、重大決策和黨的建設，切實承擔好從嚴管黨治黨責任。重大經營管理事項均經黨組織前置研究討論後，再由總經理辦公會議或董事會會議或股東大會作出決定，黨組織切實發揮了把方向、管大局、保落實的領導作用。財務公司黨組織能夠積極發揮政治核心作用，加強政治引領，宣傳貫徹黨的路線方針政策，團結凝聚職工群眾，維護各方合法權益，建設先進企業文化，促進了公司持續健康發展。
（六）公司治理情況
2023年，財務公司持續強化將黨的領導融入公司治理各個環節，完成董事會換屆選舉，持續堅持和完善“雙向進入、交叉任職”領導體制。
財務公司股東均為甘肅省屬國有企業，均使用來源合法的自有資金入股財務公司，持股比例和持股機構數量均符合監管規定，其財務信息、股權結構、入股資金來源、控股股東、實際控制人、關聯方、一致行動人、最終受益人、投資其他金融機構情況等信息及其變化情況均透明公開，不存在質押其持有的財務公司股份的情形。按照法律法規及監管規定，在公司章程中列明了股東義務和股東大會職權，並明確了發生重大風險時相應的損失吸收與風險抵禦機制。財務公司股東均按照公司法等法律法規、監管規定和公司章程行使股東權利，股東相互之間就行使權利開展正當溝通協商。股東大會在法律法規和公司章程規定的範圍內行使職權，並建立了安全、經濟、便捷的網絡或採用其他方式，為中小股東參加股東大會提供便利條件。
通過任期制和契約化管理改革，財務公司不斷優化薪酬結構，完善了高級管理人員績效薪酬延期支付和追索扣回機制。本年度內未發生風險損失超常暴露情形。薪酬管理激勵約束機制能夠兼顧業務人員與黨務、風險管理、合規管理、內部審計等管理、監督人員。其中，內部審計、內控合規和風險管理部門員工的薪酬水平得到適當保證，任職職工人數8人，佔總職工人數的21%，能夠吸引與其職責相匹配的專業人員。
財務公司尊重成員單位、員工、股東單位、社區等利益相關者的合法權益，積極維護利益相關者合法權益提供必要的條件，保障利益相關者能夠定期、及時、充分地獲得與其權益相關的可靠信息，保障員工享有平等的晉升發展環境，為職工大會、工會依法履行職責提供必要條件。鼓勵員工通過合法渠道對有關違法、違規和違反職業道德準則的行為向董事會、監事會或監管機構報告。
三、風險評估情況

	內在風險	風險管理質量	整體風險狀況	風險變化趨勢
信用風險	低等	高	低等	低等
市場風險	中等	高	中等	中等
流動性風險	低等	高	低等	中等
操作風險	低等	高	低等	低等
法律風險	低等	高	低等	低等
聲譽風險
戰略風險
整體風險	低等	高	低等	中等

註：法律風險、聲譽風險和戰略風險為可選擇項目。
根據金融機構及財務公司的行業特性，公司風險主要包括信用風險、市場風險、流動性風險、操作風險。
（一）信用風險
財務公司的服務對象僅限於集團及成員單位，行業集中度較高。2023年，鋼鐵行業業績仍呈持續下滑態勢，原燃料供需格局強於鋼材，使得鋼材價格持續回落，在鋼材需求疲弱的大環境下，原燃料端並沒有助推鋼材價格上漲，導致了鋼材的銷售利潤明顯下滑，部分企業營業持續收入下降、還款壓力上升，部分信貸資產面臨一定風險隱患。但公司認真落實監管工作要點和監管談話內容，回歸主責主業，走“專業化、特色化”的高質量發展道路，通過深化產品與服務、“用實實用”金融政策，通過個性化的風險擔保與轉移措施，即降低了公司經營風險、又提升了服務實體經濟效能。截至2023年末，公司從未發生不良貸款，信貸資產質量良好，公司將信用風險管理質量評定為高。
（二）市場風險
2023年，在經濟下行壓力加大和降低實體融資成本的大環境下，資產端定價仍處於下行通道，負債端成本也仍然面臨上升壓力，市場利率下行趨勢仍明顯。隨着疫情防控優化措施的持續落實，穩經濟各項政策效應逐步釋放，經濟增速有望持續回升。但仍受世界經濟增長動能減弱的影響，促進經濟持續恢復還需要付出艱苦努力。隨着監管政策逐步收緊，難尋資產市場的價值高地，因而將內在風險、整體風險狀況、風險變化趨勢評定為中等，將市場風險管理質量評定為高。
（三）流動性風險
公司始終堅持“以流動性管理為前提”的資產、資金管理模式，不斷完善流動性資金管理機制、落實限額管理，持續推進流動性風險應急處置機制建設。在資金管理方面，不斷加大頭寸管理力度、強化“零餘額”歸集；在資產結構方面，強化利率的導向管理，合理配置資本期限與結構，強化流動性保障；在流動性補充方面，拓展有效同業渠道，提升短期流動性補入能力，通過多措並舉，有效防控流動性風險，公司將流動性風險管理質量評定為高。
（四）操作風險
公司持續加強風險防控與管理水平，強化業務操作與管理的合規性、科學性和效率性，有效防範操作風險。通過制定部門職責和崗位職責，使各部門職責明確，合理設置“有制衡、有銜接”的操作節點，保證業務權責和風險管理的有效性，強化監督各節點履職合規性，公司將操作風險管理質量評定為高。
（五）法律風險
深入學習席大大法治思想，緊緊圍繞“十四五”高質量發展、國企改革三年行動重點任務，健全公司法人治理結構，建立法治宣傳陣地，全面落實法治建設與普法工作部署，一是制定第一責任人清單，成立法治建設與普法工作領導小組，切實落實領導幹部帶頭學法述法的“六個一”要求，不斷健全法務管理部門的合同管理、案件管理、普法宣傳等職能，持續推進“5個100%”合規審核要求，不斷健全“三級19類”制度體系，年內完成制度“立、改、廢”共計76項，積極推進“八五”普法工作部署，依託“兩微一端”和庭審直播平台、短訊普法微講堂等多種形式廣泛宣教，營造濃郁學法氛圍，落實“重點人群精準普法、重點工作高效普法、重點領域以案釋法”，全年共計開展專題普法活動14次。公司將法律風險管理質量評定為高。
四、主要會計數據和監管指標
（一）重要提示
財務公司董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證報告內容的真實、準確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，並承擔個別和連帶的法律責任。
（二）資本結構
截止2023年末，資產總額為986,840.86萬元，負債總額為631,960.79萬元，全年實現利潤總額20,164.27萬元。
（三）資本充足率
公司2023年末新資本充足率43.73%，資本充足。
（四）損益狀況
2023年實現營業收入31,076.24萬元，實現利潤總額20,164.27萬元，淨利潤15,180.54萬元。資產收益率為1.50%，淨資產收益率為4.15%。
（五）流動性情況
2023年末流動性比例為65.85%，公司總體流動性充足，資金運營較為安全。
（六）本年度財務預算執行情況
2023年，完成實現營業收入年度目標的106.43%，完成利潤總額年計劃目標和提質增效目標的114.57%。全年不良貸款率為0。
（七）表外業務情況
2023年，財務公司開展的表外業務為簽發承兌匯票、保函、委託貸款業務。全年累計簽發承兌匯票141241.07萬元，辦理非融資性保函1600萬元、辦理委託貸款500萬元。
截止2023年末，財務公司承兌匯票餘額為80802.78萬元，保函餘額為1600萬元，委託貸款餘額為500萬元。
五、經營管理情況
（一）經營目標完成情況
2023年，財務公司堅持以席大大新時代中國特色社會主義思想為指導，深入學習貫徹黨的二十大、中央金融工作會議精神、甘肅省第十四次黨代會精神和集團公司“七屆三次”職代會精神，結合“三抓三促”行動，以創建一流企業為契機，以提質增效轉型升級攻堅行動為抓手，堅持對標對表，充分發揮財務公司資金融通和金融服務實體作用，較好完成了一屆六次職代會確定的各項目標任務，助力集團和財務公司高質量發展。全年主要風險合規指標符合監管要求，其中：不良貸款率為0；資本充足率達到43.73%，實現不低於25%的年度目標；流動性比例達到65.85%，實現不低於30%的年度目標。
（二）內控體系建設情況
在“一委三會一層”公司治理框架內，董事會下設風險管理與內部控制委員會、審計委員會、提名委員會、戰略投資委員會和薪酬管理委員會，經營層下設信貸審查委員會、投資審查委員會，各專業委員會在授權範圍內就相關事項進行審議決策。財務公司實行董事會領導下的總經理負責制，在董事長授權範圍內，總經理全面負責公司經營管理活動，組織實施董事會戰略規劃與決策。
（三）風險合規管理情況
強化風險防範，保持公司穩健運營。一是緊盯經營合規風險，建立並組織重大事項合規審查112項，制度與合同審查138項，業務合規性審查260餘筆，各類風險監測、風險審查報告100餘篇，全年各項監管指標均在合理區間，完全符合監管規定標準。二是持續完善“1+5+N”三級19類制度體系，全年完成“立改廢”制度79部；組織制度常態化學習39次，有效促進“合規文化”建設。三是積極開展全面風險自檢自查，從公司治理、風險管理、信息化建設及監管指標等八個方面，梳理髮現問題54項、完成整改51項、持續落實3項。四是藉助資金管理信息系統升級改造，優化授信、用信、吸收存款、資金劃轉等流程涉及800餘個節點權限設計，進一步提高了“人控”到“機控”的管理能力。
堅持底線思維，守牢“第三道防線”。內審機構始終堅持精準發現問題治已病，主動揭示問題治未病，嚴肅追責問責除病根。一是實行紀檢與審計貫通聯動，加大現場檢查力度，主要完成了票據業務、同業業務、薪酬與績效管理、資本管理、賬戶管理等5個項目審計和審計質量自我評價，發現問題19個，提出審計意見建議16條，主要包括授信管理、業務審查、流程管理、績效考核、資產質量與資本充足性管理、制度建設評估等，審計檢查機構覆蓋面88%。二是全力配合監管檢查查前全面自檢自查、查中緊密協作、查後督改問責，監管檢查提出的11個問題全部按期整改到位。三是着力核查問題整改“回頭看”，監管機構、集團審計及內部審計發現問題共計33個，除內部審計發現問題的1個問題未到整改期限外，其他問題已全部整改到位，綜合整改率98%。四是堅持以問責促整改、以問責促規範、以問責促發展，維護監管政策規定的嚴肅性，強化全員風險合規意識，考核問責相關責任人21人次、金額43700元，其中：考核高級管理人員3人次、金額20000元，考核普通管理人員18人次、金額23700元。
六、職工權益維護和安全生產
（一）人才隊伍建設情況
強化後備人才庫建設與管理。新建《凯时K66集團財務有限公司普通管理人員選聘管理辦法》，按照“德才兼備、以德為先、注重實績、群眾公認”的用人標準，多措並舉將政治可靠、能力較強、綜合素質高的青年充實到後備幹部人才庫，對表現突出、業績靠前的，在選拔過程中予以重點關注。動態調整後備人才庫。對業績強、口碑好的青年及時起用，為更多有為青年“搭台子”“鋪路子”“壓擔子”，全力打造勇挑大樑、可堪重任的幹部隊伍。修訂《凯时K66集團財務有限公司從業人員異常行為排查實施細則》，加強從業人員行為管理，強化監督制約，及時發現和化解從業人員可能存在的不良行為和異常現象,有效防範控制各類重大差錯事故和案件的發生，保持公司持續穩定發展。
持續抓好考核管理，推動人才有位更有為。推行全員分類精準考核，並將考核結果作為薪酬兌現、職業發展、員工淘汰的依據。健全履職考核辦法，確保“人崗相適、能上能下”，目前履職考核辦法已實現崗位類別全覆蓋。注重對管理人員的動態評價，對能力強、業績好的幹部，提供更多歷練成長的機會；對工作不稱職、業績無起色的幹部，及時轉崗調整，讓“能者上、優者獎、庸者下、劣者汰”的用人導向更加鮮明。持續優化薪酬分配，堅持業績優先、多勞多得、按績取酬，在不突破工資總額的前提下，實現在編在崗員工工資逐年增長，同時讓薪酬分配進一步向奮鬥者傾斜，向基層一線傾斜，適當拉開收入分配差距，消除“吃大鍋飯”的思想觀念，大力營造能作為、敢作為、善作為的幹事氛圍。組織全員接受革命傳統教育，定期組織青年員工開展團建拉練，活躍五四青年節、職工健身等活動舉辦，強化幹部員工情感交流，打造老中青合力奮鬥的生動局面。
（二）安全生產情況
根據《甘肅銀行保險機構重大事故隱患專項排查整治2023行動工作方案》要求，周密安排部署，細化分解任務，強化隱患排查，全面加強員工思想教育，嚴防安全事故發生，堅決打贏安全生產攻堅戰，完成專項行動工作任務。按照“誰管理、誰負責”的要求，公司與經營層成員簽訂安全目標責任書共計12份，一級一級擰緊責任螺絲，形成齊抓共管、分工協作、全員參與的安全工作格局，切實做到安全生產工作與業務工作“同計劃、同部署、同檢查、同考核、同獎懲”。印發《安全生產責任制度》《安全事故預防與處置管理辦法》《信息安全管理規定》等制度，根據崗位的性質、特點和具體工作內容，明確所有層級、各類崗位各級管理人員的安全生產責任。以寧夏銀川燒烤店“6.21”燃氣爆炸事故為警示，結合重大事故隱患專項排查整治2023行動，對內牢固樹立“培訓不到位就是重大安全隱患”的理念，分別於6月和11月組織全體員工參加安全教育培訓2場次，提升員工安全技能。重大事故安全隱患排查整治專項行動期間，共計發現消防安全領域隱患問題1項，制定完善安全防範和整改措施4項，完成整改1項，整改率100%
七、工會工作情況
財務公司工會以席大大新時代中國特色社會主義思想為指導，全面學習貫徹黨的二十大精神和全總、省總有關精神，充分發揮工會職能，不斷增強職工的獲得感、幸福感、安全感。注重“內外兼修”，注重外力保護，形成機制保障。嚴格依法依規，形成與公司高質量發展相適應、相匹配的民主管理體系。每年一季度，工會組織召開職工（會員）大會，審議《集體合同（草案）》等相關制度辦法，並與行政方簽訂了《集體合同》《工資集體合同》《女職工專項集體合同》《職業安全衛生協議》等合同，以制度的形式進一步明確職工各項權益。進一步夯實廣大女職工的法律知識儲備，以女職工易於接受的形式強化維權意識，提升維權能力。着力弘揚合規文化，引導女職工自尊、自愛、自立、自強，更好地發揮“半邊天”的作用。工會始終堅持以人為本，深入實施“送溫暖”工程，貫徹“三必到、三必訪、三必幫”關愛機制，即職工結婚必到、集體生日會必到、親屬身故必到，生病住院必訪、退休離崗必訪、遭遇意外必訪，特殊群體必幫、合理訴求必幫、家庭困難必幫，進一步完善關愛幫扶職工的機制，讓職工時刻感受到工會“娘家人”的關懷。
八、社會責任
多年來，公司始終堅持履行金融機構的社會責任，着力服務實體經濟，攜手監管機構、同業機構以及所屬社區在弘揚建黨精神、扶弱助困、抗疫紓困、抗災救災等多領域持續開展公益活動。地震無情人有情，天災面前有大愛，公司持續關注積石山賑災進展，組織職工積極捐款，為災區人民提供力所能及的幫助與服務，與社會各界一道，同災區人民一起共舟共濟，共渡難關。
九、重要事項
（一）報告期內，無重大訴訟、仲裁事項。
（二）報告期內，未發生重大案件、重大差錯等情況。
（三）報告期內，抵貸資產的收購、管理均符合相關的法律、法規和公司的有關規定。
（四）報告期內公司各項業務合同履行情況正常，無重大合同糾紛發生。
（五）報告期內，公司董事、監事、高管人員未受到監管部門和司法部門處罰。
除上述事項外，截至2023年12月31日，公司無需要披露的其他重要事項。
 
 
凯时K66集團財務有限公司
2024年4月30日